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建行连云港城南支行 帮助客户识骗局挽回损失数千元

来源:通讯员投稿
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时间:2017-01-12 新闻网:苏新网备2014066号

  【连云港金融网 www.0518.biz】(通讯员 陈延玲 马洋)近日,建行连云港城南支行协助客户堵截一起电信诈骗,成功挽回客户数千元资金损失。

  这天午后,客户丁先生焦急来到建行连云港城南支行营业部大厅,称自己中午收到银行卡的消费信息和陌生电话,对方电话告知其当日12点在交易平台上购买黄金饰品给某陌生人,并询问客户该笔交易是否为客户本人操作。客户称其未曾办理此交易,对方随即又告知其若想取消这笔交易,需要客户告知短信验证码。客户当时产生警觉,随即拨打95533查询银行卡交易信息,在客服坐席指导下客户办理了银行卡挂失。

  挂失业务办完后,客户来到建行城南支行营业厅,网点主任在听取客户简单介绍后,意识到这是一宗典型的电信诈骗,即安排大堂经理带领客户到低柜查询客户当日交易流水账,发现客户账户3960元被转至证券交易挂账户,工作人员随即联想到最近频繁下发的《关于犯罪分子利用账户商品保证金账户控制客户账户余额变动实施诈骗事宜》等材料,立即询问客户是否开立网银,是否点击过钓鱼网站链接。在得知客户肯定回答后遂带领客户登录网上银行,不出所料,客户资金果然在投资理财—账户贵金属栏目中,网银显示客户资金被用于购买14克账户黄金。银行工作人员迅速采取措施,保住了客户的血汗钱。客户揪紧的心放松了,还连连向建行的工作人员表示感谢。

  建行连云港分行对于防范和阻止电信诈骗工作早已高度重视,认真贯彻落实有关规定。9月23日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行、中国银监会等六部门就电信诈骗联合发布了《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》,通告中指出,各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作,严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”等规定。任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户(卡)和支付账户,构成犯罪的依法追究刑事责任。自2016年12月1日起,同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户,在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。自2017年起,银行业金融机构和非银行支付机构对经设区市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(卡)或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户(卡)或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户(卡)非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。对经设区市级及以上公安机关认定为被不法分子用于电信网络诈骗作案的涉案账户,将对涉案账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停全部业务。自2016年12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。这无疑为防范和阻止电信诈骗又上了一道防火墙。通告中还指出,严禁任何单位和个人非法获取、非法出售、非法向他人提供公民个人信息。对泄露、买卖个人信息的违法犯罪行为,坚决依法打击。对互联网上发布的贩卖信息、软件、木马病毒等要及时监控、封堵、删除,对相关网站和网络账号要依法关停,构成犯罪的依法追究刑事责任;对于电信企业、银行、支付机构和银联,要切实履行主体责任,对责任落实不到位导致被不法分子用于实施电信网络诈骗犯罪的,要依法追究责任;各级行业主管部门要落实监管责任,对监管不到位的,要严肃问责。对因重视不够,防范、打击、整治措施不落实,导致电信网络诈骗犯罪问题严重的地区、部门、国有电信企业、银行和支付机构,坚决依法实行社会治安综合治理“一票否决”,并追究相关责任人的责任。

  建行连云港分行正以此为契机,加大防范和打击电信诈骗的宣传力度,结合上述案例,运用多种媒体,广泛开展宣传报道,并及时向公众发布电信网络犯罪预警提示,普及法律知识,提高公众对各类电信网络诈骗的鉴别能力和安全防范意识。