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工商银行连云港分行营业部理财经理张凤:不忘初心

来源:通讯员投稿
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时间:2016-05-26 新闻网:苏新网备2014066号

    【连云港金融网 www.0518.biz】个人简介

    张凤,36岁,大学本科学历,中共党员,工商银行连云港分行营业部理财经理,工作勤恳敬业,任劳任怨,先后多次被评为省分行“青年岗位明星”。2005年从事理财业务,2007年通过CFP资格考试,在苍梧晚报、连云港日报发表理财数篇,并在“谈股论金”征文活动中荣获一等奖,2015年荣获工行连云港分行“十佳理财师”称号。
 
    十多年的理财工作,充分了解银行产品性能并熟知银行金融理财产品,本着一颗为客户服务的至诚之心,全心全意、耐心周到地为客户做好理财服务工作。
 
    从业心得:不忘初心,专业服务,快乐工作,真心服务。
 
    电话:85577861
 
    张凤,是工商银行连云港分行营业部的一名理财经理。自参加工作以来,勤勤恳恳、兢兢业业,本着一颗为客户专业服务的至诚之心,专业而热情地服务着每一位客户。在行领导的关心和同事热心帮助下,张凤努力工作在个人理财岗位上,不断提升专业工作能力和水平,得到了广大客户的一致认可,并取得十分优异的业绩。
 
    ■ 为客户提供更加专业服务
 
    银行业新业务、新产品层出不穷。为给客户提供详实的理财服务,在日常工作中,每当一个新的金融理财产品推出后,张凤本着为客户负责的态度,首先自学自用,亲自尝试该产品,并对产品优缺点作客观总结,最后再把合适的产品提供给合适的客户。通过自学自用,张凤不仅加深了对银行产品的理解,也获得最直接的业务技能,用一颗真诚的心和一种专业化的服务态度为客户提供服务,帮助、引导客户,使客户的资产实现保值、增值。
 
    ■ 真心服务好每一位客户
 
    为客户服务时,张凤一直喜欢营造一种愉悦的环境氛围,让客户高兴而来满意而归。客户购买产品前,她喜欢像老朋友一样和客户交流,从中了解客户的产品需求,然后再配置合适的金融产品。李先生是位国债专业户,有时因为记错到期日而损失不少利息。2007年股市大涨,李先生因为在高点时购买基金而被套牢,一有空就到银行了解基金净值,在一次一次的失望后李先生将基金卖出。此后便谈理财色变,只认国债。一次,李先生急需用钱,无奈之下只好将国债提前支取,损失了不少利息。去年偶然的机会,李先生向张凤咨询业务,了解到情况后,她建议李先生不要把所有的资金放在一个篮子里,在留足正常开支后再做其他投资。如今李先生已能够很好地规划自己的理财资金,除购买国债外,会保留一定的银行存款,购买理财产品,按期进行基金定投、黄金定投业务。
 
    ■ 始终如一地做好服务细节
 
    细节决定成败,理财服务更是如此。为做好客户服务工作,张凤每天严格按照理财经理工作制度要求自己。晨会和同事们一起学习新的业务知识,夕会在营业部理财团队中进行当日工作总结及案例分享,大家共同探讨如何更好地服务客户。日常工作中,张凤通过各种细节服务来联络客户,客户生日时送上自己最温馨的祝福,客户产品到期时第一时间通知客户,遇到重大事项时及时提醒客户。有时客户联系张凤解决问题时时间已经很晚,她总会在第一时间把客户的问题解决好,遇到休息日客户办业务,在客户到银行之前准备资料。这种始终如一、认真负责的态度赢得了客户认可,张凤管理的资产不断增加,2015年个人销售理财产品2.5亿元。
 
    理财小贴士
 
    基金定投
 
    基金定投是在一定的投资期间内,投资人定额申购某只基金产品,系统根据客户事先设置的投资金额、定投期限、定投周期、定投开始日期等信息,自动从指定的资金账户中扣款申购客户指定基金的服务。目前工行基金定投方式有普通定投、定时定额、定时不定额三种。
 
    基金定投适用于具有长期理财需求,有周期性闲置的小额资金,风险偏好较低但又想分享资本市场增长收益的个人客户。
 
    特点和优势
 
    1、定期扣款:购买后每月从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。
 
    2、分散风险:基金定投不论市场行情如何波动,定期买入定额基金,基金净值上扬时,买到较少的单位数,反之,在基金净值下跌时,买到较多的单位数,长期下来,成本及风险自然摊低。
 
    3、办理简便:基金定投只需投资者办理一次性手续,此后每期的扣款申购均自动进行。
 
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