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工商银行连云港分行营业部个人金融业务部经理曹淑芳:客户理财放心人

来源:通讯员投稿
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时间:2016-06-23 新闻网:苏新网备2014066号

   【连云港金融网 www.0518.biz】个人简介

  曹淑芳,49岁,大学本科学历,中共党员,工商银行连云港分行营业部个人金融业务部经理,2007年取得AFP金融理财师资格证书,2010年荣获总行级优秀营销能手,2015年荣获江苏省分行“优秀理财师”称号;2016年获得江苏省分行旺季营销先进个人。

  从事11年理财工作,充分了解银行产品性能并熟知银行金融理财产品,本着为客户服务的至诚之心,全心全意、耐心周到地为客户做好理财服务工作。

  从业心得:用心为客户理财 让客户少一点辛苦 多一点幸福!

  工作电话:0518-85577862

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支行行长寄语:敬业尽职创新,维护开拓客户,向“财富管家”迈进。

  在多年的理财工作实践中曹淑芳深深地体会到,银行理财服务,就是用优质的服务、专业的建议服务客户,为客户提供超出预期的财富增值服务。“用心为客户理财,让客户少一点辛苦,多一点幸福!”这就是曹淑芳的工作信条。从事多年理财服务工作的她,凭借着对理财服务的理解,真诚用心服务每个客户,尽心地履行自已的岗位职责,用心为客户理财,成为客户和同事最信赖的理财师。

  情商得益于博艺

  个人金融产品丰富多样,没有最好的产品,只有适合客户的产品才是最好的。因此掌握好银行产品的特质和适用客户群体,是理财经理必备的素质。因此,作为一名理财经理,除了具备业务知识,还应该掌握最新金融动态与信息变化,提高自己的信息分析和总结能力,帮助客户、引导客户,使客户的资产保值、增值。工作之余,曹淑芳从未间断过学习,她时刻提醒自己只有及时学习掌握新业务新知识,才能紧跟业务发展步伐,才能为客户提供更多、更好、全方位、个性化的金融服务。曹淑芳坚持每天收看财经新闻、证券信息,黄金走势,及时给客户提供参考信息,经常关注市场动态和最新理财资讯,对营销的产品形成自己的专业判断和见解,有了这样的基础,就能针对客户的不同需求,对客户资产进行配置,量身定做,合理营销。

  积硅步而至千里

  曹淑芳是工作的有心人,凡是服务过的客户,她都能与其建立长效联系机制,并认真分析客户的各种需求。对于遇到有适合客户购买的理财产品、国债,她总是第一时间提醒客户,始终把客户需求放到第一位。曹淑芳常说,好亲戚好朋友不常走动就远了。因此,她经常采用打电话、短消息和上门拜访等方式与客户保持联系,不断地了解客户需求,掌握客户讯息,与客户谈心交心。2015年初,从事个体经营的李先生将资金购买了理财产品,之后因业务经营需要,找到曹淑芳寻找解决资金的办法。根据李先生的情况,曹淑芳向他介绍了个人网上银行质押贷款,李先生用300万元理财产品,部份质押贷款190万元,仅用10分钟,解了他的燃眉之急。李先生兴奋地说:工行真方便。2015年,曹淑芳累计销售理财产品超1.5亿,今年一季度销售4000多万。

  帮客理财终不悔

  曹淑芳是理财岗位上的资深员工,多年的理财工作让她养成了将客户当作自己的朋友对待的习惯,对待大、小客户一样热情,做理财工作换位思考,站在客户的立场上来考虑问题,结合客户的实际情况帮客户选择合适的产品,这也让她赢得了客户的信任。在理财工作中,曹淑芳始终坚持真正了解客户需求,把适合的产品推荐给适合的客户,帮助客户规避风险以获得利益最大化。2015年5月的一天,在为一位潜力客户的服务过程中,曹淑芳发现该客户有购买100万元债券基金的意向,但经过深入交谈,客户实际风险承受能力一般,并且资金处于投资暂待期,曹淑芳建议客户调整产品结构,将100万元投资资金分散为50万元的债券基金、40万元的短期理财产品和10万元的中长期分红型寿险(含意外赔偿),该客户成功规避了风险,获得了理想的收益,目前,该客户已成为工商银行的新增财富客户。

  金融小贴士

  个人质押贷款

  ☆ 产品简介

  个人质押贷款是工商银行向客户发放的以合法有效的质押品为担保的人民币贷款。

  ☆ 产品特色

  质物多样:银行存款、国债、理财产品、黄金、人寿保险单、账户贵金属等均可作为质押物;

  手续简便:部分质押物可通过个人网上银行办理个人质押贷款;

  贷款额度高:自助渠道(含网上银行和手机银行)办理个人质押贷款,单笔最高30万元,单户最高1000万元

  具备循环贷款功能:一次质押,循环使用,随借随还,方便快捷,并可通过网上银行等渠道实现贷款的自助发放。

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