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工商银行连云港开发区支行理财经理卞光景:工作的有心人

来源:通讯员投稿
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时间:2016-07-01 新闻网:苏新网备2014066号

   【连云港金融网 www.0518.biz】个人简介

  卞光景,女,30岁,大学本科,工商银行连云港开发区支行理财经理,个人客户经理、保险从业资格、私人银行从业资质。为人真诚热情,工作认真负责,踏踏实实,客户服务细心、体贴、周到。

  多岗位工作经历,专业知识丰富,服务客户细心、专心、耐心,擅长资产配置、理财规划,多角度地为客户提供专业理财建议。

  工作电话:0518-81180807

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支行行长寄语:踏实细心,锐意进取,为客户提供高效率、精细化的贴心服务。

  卞光景是工商银行连云港开发区支行的一名理财经理,自2011年12月工作以来,多岗位磨练丰富了卞光景的工作经验,在服务客户时更加专心,耐心,细心。开发区支行地处连云港工业园区内,业务辐射区内常住居民较少,大部分居民居住在市区。加入理财经理队伍后,卞光景积极履行职责,细分市场客户,并从中寻找为客户服务的切入点。如对转账汇款业务较多但没有开通电子银行业务的客户,邀请到支行体验智能终端设备;对消费金额较大或资金占比不够科学的客户,邀请来支行了解理财产品等。合理的工作方法和出色的理财服务,让卞光景到岗不久即得到了广大客户的充分肯定。

  付出总会有回报

  做到时刻为客户着想,实现客户资产保值增值,才能赢得客户,也才能做好理财工作。为此,卞光景在日常工作中把加强与客户沟通、加强专业知识和产品学习作为重要工作来抓。在每次发售理财产品之前,她都要认真学习、熟悉产品,把每个理财产品理解透彻,知道产品的投资标的,投资期限,投资运作方式等,然后再推荐给客户。

  今年3月中旬的一个上午,客户张先生到开发区支行办理银行卡业务,卞光景见他与其认识的一位企业高管同名,便很热情地跟他交谈起来。交谈中得知,张先生平时有购买股票、账户原油、贵金属等习惯,判断他应是一位比较活跃的客户,于是向张先生介绍了工商银行网上银行、手机银行、融e联等业务,并推荐了工银安盛鑫如意产品。张先生当时认为这款产品还不错,答应过两天来办理。但两后天卞光景再次电话联系他时,张先生却迟疑不决了。到底是哪里出了问题?是当时产品介绍不够仔细,还是客户对产品收益不满意?卞光景也疑惑了,但她没有放弃,对张先生提出的疑问一一给予详细解答,最终打消了他的疑虑。张先生说,卞光景挺真诚热情的,所以信任她,因为信任,所以放心。后来张先生成了工商银行的一位常客,把公司的银行业务全部转到开发区支行来办理,对卞光景也非常信任。卞光景跟同事说,张先生如此信任我们,是对我们工作的莫大支持和鼓舞,我们一定要做好各项服务工作。其实,也是卞光景的真诚热情打动了张先生,赢得了张先生的信任。

  专享品质服务

  理财工作需要与客户不断地沟通,把理财知识和适合的产品及时传递给客户。日常工作中,卞光景非常重视客户拜访工作,通过不断地拜访客户,与客户作深入细致的交流来了解客户投资喜好与风险偏好。卞光景还是工作上的有心人,坚持每天记载工作日志,做好登记产品,以便准确地给客户进行产品推荐。

  今年5月下旬,客户李先生到开发区支行办理业务。细心的卞光景发现他是一位私营业主,有大量的闲置资金存放在活期账户上,资金配置不够科学,便邀请李先生了解工商银行理财产品,并把他列入私人银行目标客户,但李先生对此并不积极。卞光景把情况向支行领导汇报,并主动上门做李先生工作,详细介绍工商银行私人银行产品的利率和专属服务优势。经过多次的沟通,李先生对私人银行产品产生了浓厚的兴趣,最终成功签约成为开发区支行私人银行客户,卞光景为其成功配置了私人银行产品。后来,李先生还在开发区支行办理了500万元网银质押贷款,办理了工商银行信用卡、各类电子银行产品,并在工商银行融e购商城作了购物体验。李先生说,其实当时答应与开发区支行合作并进而尝试做相关业务,一方面是被卞光景的诚意所打动,但更多的是卞光景专业的工作态度、细致的金融服务赢得了他的信任。

  金融小贴士

  “增利”“尊利”系列人民币理财产品

  “增利”、“尊利”系列理财产品是工商银行为更好地满足客户对不同期限资金投资需求而推出的、且支持客户在产品持有达一定期限后随时赎回本金及收益的开放型理财产品。目前,工商银行个人增利、尊利系列产品主要包括40天、60天、90天、120天、150天、180天、240天、360天等期限品种。

  特点和优势

  1.产品期限灵活,流动性强

  2.预期收益高

  客户持有产品达封闭期到实际赎回日之间,可继续享受原产品预期收益,避免了不同理财产品投资间隔期间的产品收益损失。同时,产品预期收益根据市场情况不定期进行调整,最大限度保证客户资金收益。

  3.操作简单便捷

  客户可以在开放日(产品起始日后的每个工作日9:00-17:00)通过网点柜面或网上银行等渠道申购或赎回产品;非开放时间内支持预约购买和赎回,等同于在下一开放时间内的购买和赎回申请。

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