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工商银行连云港龙河支行的理财经理伏瑾:用心细致 周到服务

来源:通讯员投稿
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时间:2016-07-15 新闻网:苏新网备2014066号

   【连云港金融网 www.0518.biz】个人简介

  伏瑾,31岁,大学本科学历,会计学专业,具有个人客户经理资质、保险从业资格证书,曾获评工商银行连云港分行服务明星。

  13年金融从业经历,3年理财岗位工作,熟悉银行理财产品、代理基金、保险、个人家庭资产管理计划等业务,能够恰当合理地为客户进行资产配置。

  从业心得:熟练掌握各种产品,不断学习充实自己的工作能力,用专业知识,赢得客户,用细致周到服务留住客户。

  工作电话:0518-85682589

工商银行连云港龙河支行行长 刘宏延.jpg

支行行长寄语:专注于心,执着于行。心相连、德相伴、诚相守、信相融

  伏瑾是工商银行连云港龙河支行的理财经理。2013年任理财经理以来,始终坚持以客户为中心,用心用好每一次服务,勤动口,勤动手,勤动脑,在较短的时间内,伏瑾通过自身的优质服务和专业化的理财,成功赢得了客户的信任和支持,得到了领导和同事的肯定。

  用心专心

  近年来,银行业务和产品创新步伐加快,新的理财产品不断推出。在每次发售新的理财产品之前,伏瑾认真研读产品,熟悉产品性能和优势,把每个理财产品都理解透彻,熟练掌握产品的投资标的,投资期限,投资运作方式等,然后再推荐给客户,给客户予以解释。

  张女士是一位私营业主,今年1月中旬,伏瑾在帮助办理业务时,无意中发现张女士账户上有大额资金一直闲置。在交谈中,她发现张女士理财知识较欠缺,平时对个人财务不注重打理。于是,伏瑾向张女士介绍了一些个人理财方面的知识,向她推荐了几款理财产品,并为客户作了包括几只货币基金在内的资产配置,在很短的时间内,这几只基金给客户赚取不小的收益。一天,张女士兴奋的找到伏瑾,拉住她的手说:“小伏啊,非常感谢你啊,原来我从不理财,都把钱存在活期账户上,利息很少,自从你帮我理财后,真是有不小的收入呢!你每次都能热情、耐心地为我讲解产品,我以后理财,就认你了,你专心,我放心。”

  细心诚心

  理财经理联系着众多客户,需要细心做好每一项工作,在工作中发现客户需求。每天营业前,伏瑾都要将当日在售或即将要销售的理财标记出来,了解产品,挖掘客户需求,记录意向客户信息,做好跟进。每天日终时,她还要登记当日定期存款,购买理财的客户资料,电话联系,了解客户需求和偏好,做到更好的维护。同时,还要利用业务系统做好管户维护。通过业务系统了解客户相关信息,并通过电话对客户进行生日慰问,把当前产品告知客户。让客户收到祝福的同时,还能及时了解产品。除此以外,每逢传统节日,伏瑾还要给客户送去温馨的祝福,刮风下雨、降温时提前以短信提醒客户,始终做到贴心服务,因为她把每一位客户都当成是自己的朋友。

  2014年9月的一天,伏瑾刚上班就接到了一位女士的电话,对方激动地说:“你好,请问伏瑾伏经理在不在?你们的服务太周到了。”经过交流得知,该女士姓李,是一家事业单位员工,因代发工资的原因,大额资金一直在其他银行,在工商银行只有一张存放日常零用钱的借记卡。李女士之所以激动,是因为她今天过生日,家人最近忙,都忘了她的生日,但是一大早就收到伏瑾给她发生日慰问短信,她非常开心。就是因为这个小细节,李女士觉得自己被关注着,被尊重着,之后就把所有的资金都转到了工行,成为支行的忠实客户。

  伏瑾用学到的专业知识,合理而高效地为客户理财,找她服务的客户越来越多,工作道路越走越宽。伏瑾坚信,自已的工作会得到更多人的认可,并将取得更加骄人的业绩。

  金融小贴士

  逸贷

  “逸贷”是指中国工商银行对持本人工行借记卡(存折)、信用卡在工行特约商户进行POSS刷卡消费或在工行合作网上商城进行B2C消费的客户提供的及时申办、及时发放的信用类消费信贷服务。

  产品特点

  1、贷款一触即发,资金瞬时到账。

  2、随心随意消费,随时随地贷款。

  3、贷款自有灵活,人生自在飘逸。

  贷款期限

  可在6、12、24、36个月四种期限中自有选择。

  提前还款

  1、支持全额还款

  2、提前还款,原利率不变。

  3、免收提前还款手续费

  服务时间

  1、电子银行及自助设备渠道可为客户提供7*24小时服务。

  2、POS服务时间同商户营业时间。

  3、柜面服务时间同网点营业时间。

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